散户自保选股技巧

一、基本面选股技巧

财务指标筛选

选择ROE（净资产收益率）连续3年超20%、5年复合增长率超20%的公司，这类公司具备持续盈利能力。

市盈率低于30倍的成长股，在行业稳定时抗跌性较强。

行业与战略分析

关注国家重点扶持行业（如新能源、半导体）或具有独特竞争优势的企业。

优先选择规模较小但每股公积金较高的公司，这类公司通常具备较强的扩盘能力。

业绩与成长性

筛选业绩递增或从谷底回升的公司，避免深度亏损或业绩波动过大的企业。

二、技术面选股方法

均线系统

5日、10日均线上穿20日均线形成多头排列，预示短期上涨趋势。

股价站稳在16日均线上方，可能突破后大幅上涨。

MACD指标

DIF线向上穿过DEA线形成金叉，且MACD柱由负转正，信号强烈买入。

零轴下方出现“龙抬头”形态（DIF上穿零轴后回调不破零轴），预示主力资金介入。

成交量与价格配合

低位放量涨停吸货（如连续阳线伴随大成交量），确认中线资金布局。

下方阻力线突破伴随量价二次攻击，往往引发大涨。

三、风险控制与资金管理

趋势判断

采用“强者恒强”策略，避免介入弱势股，关注个股走势是否独立于大盘。

通过MACD、KDJ等指标判断超买超卖，控制单笔交易风险。

仓位管理

总资产不超过50%，单只股票不超过总资金的20%，分散投资降低波动。

设定止损点（如买入价下方5%-10%），严格执行止盈止损规则。

动态调整

定期复盘投资组合，根据市场变化调整策略（如行业轮动时切换板块）。

关注政策动态和宏观经济数据，及时规避政策风险。

四、辅助工具与记录

软件筛选

使用通达信、大智慧等工具设置财务指标筛选器（如PE<30、ROE>20%）。

利用技术指标公式（如MACD金叉判断）自动化选股。

手动记录

记录关注股票的走势、成交量变化及买卖点，形成交易日记。

分类管理自选股（按行业/板块/潜力），便于快速检索分析。

通过以上方法，投资者可在控制风险的前提下，筛选出具备持续盈利能力和上涨潜力的股票，实现长期稳健投资。